Kundeerklæringsskjema
Informasjon om utfylling av kundeerklæringsskjema for bedrifter. Dette er informasjon bankene i Norge er lovpålagt å innhente om sine kunder.
Kundeerklæringsskjema
Bankene i Norge er pålagt å innhente og oppdatere informasjon om alle kundene våre. Dette gjelder både for privatpersoner, bedrifter, lag og organisasjoner.
For lag, organisasjoner og bedrifter gis informasjonen kundeerklæringsskjemaet, som du finner lenke til på denne siden, eller direkte i Nettbedrift av bedriftens administrasjonsansvarlige. Årlig oppdateringer skjer på bakgrunn av tidligere gitt informasjon.
Hva bør du ha tilgjengelig før utfylling?
Kontaktinformasjon til den som skal signere skjemaet (mobil/epost).
Oversikt/dokumentasjon på eierforhold i virksomheten
Organisasjoner som investerer i aksjer:
- LEI-nummer
Organisasjoner som er skattemessig hjemmehørende i utlandet:
- TIN-nummer
Organisasjoner tilhørende konsern:
- Oversikt over selskapsstruktur.
Spørsmål og svar
-
Opplysninger om selskapet, laget eller organisasjonen er ikke riktig. Hvor kan dette korrigeres? Opplysningene må rettes i Brønnøysundregistrene via Altinn. Banken henter selskapsinformasjon derfra, så endringer må registreres der før de vises i kundeerklæringen.
-
Hva er en reell rettighetshaver? En reell rettighetshaver er en person som eier eller kontrollerer en virksomhet – selv om det ikke nødvendigvis står direkte i navnet deres.
Enkelt forklart:
Reell rettighetshaver = den faktiske personen som eier eller kontrollerer selskapet.Typiske kjennetegn:
- Eier (direkte eller indirekte) en betydelig del av selskapet (mer enn 25 %)
- Har kontroll eller bestemmende innflytelse
- Kan ta viktige beslutninger i selskapet, f.eks. rett til å utnevne eller avsette mer enn 50 % av styret eller tilsvarende
Eksempler:
- Du eier 20% av aksjene i selskap A. Din ektefelle eier også 20% i selskapet. Siden dere sammen (som nære familiemedlemmer), eier mer enn 25% (altså 40%) vil dere begge regnes som Reelle Rettighetshavere og registreres i skjemaet her som dette med eierandel på 20% hver.
- Selskap B eier 30% av selskap A. Du eier 30% av selskap B, men ingenting direkte i selskap A. Du vil da likevel regnes som Reell Rettighetshaver i selskap A. Siden du er Reell Rettighetshaver i B som igjen eier mer 25% i selskap A. Du skal da registreres i skjemaet her som Reell Rettighetshaver for selskap A med eierandel på 30%.
- Aksjene i selskapet er delt i i A- og B-aksjer der bare A-aksjene har stemmerett. A-aksjene utgjør 10% og B-aksjene 90% av alle aksjene i selskapet. Du eier alle A-aksjene, og vil dermed være Reell Rettighetshaver fordi du kontrollerer mer enn 25% av stemmene.
-
Hva menes med "midlenes opprinnelse"? Midlenes opprinnelse betyr hvor pengene på konto kommer fra. Banken må vite dette for å følge hvitvaskingsreglene.
Eksempler:
- aksjekapital
- lån
- inntekter fra drift (inkl. mva)
- overskudd
- utbytte eller avkastning
- tilskudd, gaver eller medlemsinntekter
Kort sagt: Hvor pengene kommer fra.
-
Hvem regnes som «nære familiemedlemmer» når det gjelder «reelle rettighetshavere»? Foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barns ektefelle, registrert partner eller samboer (hvitvaskingsloven § 2 g).
Kontakt kundeservice i Sparebanken Møre
Det er bare å kontakte oss med det du lurer på. Under har du informasjonen du trenger for å kontakte oss på chat eller telefon. Avtal et møte med en rådgiver her.
