Vurdering av ESG risiko
Alle fondene i fondsoversikten får en ESG risiko indikert gjennom 1 til 5 globuser.
- 5 globuser betyr at fondet er blant de 10 % beste i sin kategori når det gjelder håndtering av bærekraftrisiko og har lav risiko.
- 1 globus betyr at fondet er blant de 10 % svakeste og har høy ESG risiko.
Vurderingen sier noe om hvor godt fondet håndterer risiko knyttet til miljø, sosiale forhold og selskapsstyring (ESG) gjennom rapportering og transparens. Globusratingen viser kun hvordan bærekraftrisiko kan påvirke avkastningen - ikke fondets bidrag til bærekraft.
Analysene gjøres av det uavhengige analsysebyrået Sustainalytics, og bygger på fondets sammensetning de siste 12 månedene, der de nyeste dataene teller mest.
Hva betyr ESG?
ESG er en forkortelse for:
- E: Enviromental (miljø: klima, utslipp, natur og ressursbruk.
- S: Social (sosiale forhold): arbeidsforhold, menneskerettigheter og samfunnsansvar.
- G: Governance (forretningsetikk): ledelse, styrearbeid, korrupsjon og ansvarlig drift.
ESG brukes for å vurdere hvordan selskaper og fond tar ansvar utover økonomisk avkastning.
Bærekraft som integrert del av fondets strategi
SFDR er en forkortelse for Sustainable Finance Disclousure Regulation, og er et EU-regelverk som skal gjøre det lettere for forbrukere å forstå hvordan bærekraft inngår i fondets investeringsstrategi, lettere kunne sammenligne ulike fond og hindre grønnvasking.
SFDR deler fond inn i tre ulike kategorier:
Artikkel 9 fond - "Mørkegrønne fond":
- Har bærekraft som hovedmål i sin investeringsstrategi
- Investerer aktivt i løsninger som bidrar positivt til miljø og samfunn
Artikkel 8 fond - "lysegrønne fond":
- Fremmer miljømessige eller sosiale hensyn som del av sin investeringsstrategi
- Kombinerer bærekraft med andre investeringsmål
Artikkel 6 fond - "andre fond":
- Tar hensyn til hvordan bærekraftrisiko kan påvirke avkastning
- Har ikke bærekraft som et aktivt mål
Merk: Denne klassifiseringen sier ikke hvor "gode" fondene er på bærekraft, men hvordan bærekraft inngår i fondets investeringsstrategi.
SFDR er innført i norsk lov og kalles Offentliggjøringsforordningen.
Den krever at finansielle aktører og rådgivere i Norge er åpne om hvordan bærekraft er tatt hensyn til i rådgivning og produkter.
Målet er mer åpenhet og bedre forståelse – slik at du kan ta mer informerte valg om sparing og investeringer.
