Langsiktige investeringer gir både mestringsfølelse og økt soliditet for den snart 50 år gamle familiebedriften.
Rotevatn Trafikkskole har vært kunde hos Sparebanken Møre i snart 15 år. Med en sunnmørsk tilnærming til kapital, det å alltid ha noe i bakhånd, har trafikkskolen valgt å flytte deler av kapitalen sin fra sparekonto til fond. Det har resultert i økt trygghet, læring og god avkastning.
Gjennom solide investeringer og et tett samarbeid med Sparebanken Møre har familiebedriften funnet balansen mellom sikkerhet og muligheter – og lagt grunnlaget for videre utvikling mot jubileet som nærmer seg.
En familiebedrift med lange tradisjoner
Neste år feirer Rotevatn Trafikkskole hele 50 år. Bedriften drives i dag av andre generasjon, Kjell Erik Rotevatn, med avdelinger i Volda og Ulsteinvik. I tillegg har de datterselskapet Skårbrevik i Ålesund. Totalt teller bedriften rundt 15 ansatte.– Vi har en lang historie, og det er viktig for oss å bygge stein på stein. Det samme gjelder økonomien vår, forteller daglig leder Kjell Erik.
Fra personlig interesse til bedriftsinvestering
Interessen for fond og aksjer startet lenge før bedriften gikk i gang med egne investeringer. Allerede i 2007 begynte Kjell Erik å spare i fond privat, og erfaringene ga mersmak.– Jeg har alltid hatt en interesse for finans, selv om jeg ikke jobber med det til daglig. Når jeg så at dette fungerte godt privat, tok jeg kontakt med Sparebanken Møre for å se på mulighetene for bedriften, forteller Kjell Erik.
Fond som buffer
I dag har Rotevatn Trafikkskole åtte ulike porteføljer, noen forvaltet aktivt av Sparebanken Møre. Midlene fungerer som en buffer for bedriften.
– For meg handler dette om trygghet. Jeg sover bedre når jeg vet at pengene er investert og vokser, men samtidig er tilgjengelige dersom vi trenger dem. Det gir både motivasjon og mestringsfølelse å se at investeringene lønner seg.
Han legger til at investeringene også styrker selskapets soliditet.– Når verdiene vokser, står vi sterkere dersom vi en dag trenger å gå til banken for ytterligere finansiering, sier Kjell Erik.
Samarbeidet med banken
Valget av Sparebanken Møre var i utgangspunktet enkelt. Da banken åpnet avdeling i Volda, ble Kjell Erik nysgjerrig på hva de kunne tilby. Den lokale forankringen gjorde inntrykk, og han ønsket å se hvordan banken kunne hjelpe Rotevatn Trafikkskole med å investere pengene på en smart og trygg måte.
Snart 15 år senere er svaret på hvorfor de fortsatt er kunde like enkelt; han er fornøyd med oppfølgingen og hjelpen han får.– Jeg ordner en del selv, men er veldig fornøyd med å ha rådgiverne i ryggen. De er alltid tilgjengelige, og det er gull verdt å ha noen å diskutere med som kan mer enn meg. Samarbeidet fungerer veldig bra, med faste møter og gode råd underveis, forteller Kjell Erik.– Jeg opplever Sparebanken Møre som jordnære og ekte, med et sterkt ønske om å hjelpe. Det setter vi stor pris på, legger han til.
Råd til andre bedrifter
Han anbefaler flere å ta en prat med rådgiveren sin i banken for å høre hvordan bedriften kan spare på en smartere måte.– Det er på ingen måte skummelt å ta en prat med banken, og det koster ingenting heller. Du trenger ikke ha forkunnskaper – rådgiverne er der for å hjelpe og forklare. Begynn i det små, med summer du tåler å tape, og bygg videre etter hvert. Jeg forstår ikke hvorfor flere ikke investerer litt. For oss har det vært utelukkende positive erfaringer, konstaterer Kjell Erik.
Fond for bedrifter
Å plassere penger i fond har over tid vist seg å være mer lønnsomt enn plassering i bank.
Sparebanken Møre tilbyr et bredt utvalg av fond fra Alfred Berg Kapitalforvaltning, DNB Asset Management, Holberg, Storebrand Asset Management inkl. Delphifondene og Skagenfondene, Norne Securities AS, KLP og Odin.
Hvordan velge riktig fond?
Leder for næringsliv på Søre Sunnmøre i Sparebanken Møre, Hege Karete Hamre, mener at valg av fond alltid bør ta utgangspunkt i bedriftens mål, tidshorisont og risikovilje.
– Skal midlene brukes til et konkret prosjekt om ett år, eller er det snakk om langsiktig kapitalforvaltning? Fond gir bredere spredning og lavere risiko enn enkeltaksjer, og passer ofte godt for bedrifter som ønsker stabil vekst over tid, forklarer Hege Karete.
Er du usikker på hvilke fond som passer for din bedrift? Prøv Sparebanken Møres sparerobot – den hjelper deg med å finne et fondsoppsett som passer mål og risikovilje.
Det er ikke skummelt å investere i fond
Å investere i fond gjennom banken gir deg trygghet, og du har flinke rådgivere som hjelper deg hele veien. Enten det er snakk om aktiv forvaltning, indeksfond eller spesifikke sektorer, sørger rådgiverne for god oversikt og rapportering. Det er også enkelt å komme i gang med sparingen selv uten å kontakte banken først.
Hvorfor er det ikke flere som investerer i fond?
Hege Karete tror at en vanlig misforståelse er at investering i fond er for risikabelt eller kun egnet for store selskaper. Noen stresser med tanken om at man selv må følge med på markedet, men med riktig rådgivning og fondstype kan investeringen være både enkel og tidsbesparende.
– Mange tror også at avkastning kommer raskt, men investeringer bør sees i et langsiktig perspektiv for å gi best effekt, og det er her vi i banken kan hjelpe, avslutter Hege Karete.
Hege Karete Hamre
Leder Næringsliv Søre Sunnmøre
Ta gjerne kontakt med en av bankens rådgivere. Investerer bedriften i fond gjennom Sparebanken Møre blir porteføljen forvaltet lokalt her på Sunnmøre, i det som er Nordvestlandets største forvaltningsmiljø.
